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借父母配偶账户打新也要被罚款吗 新《证券法》喊你管好自己账户

admin 于 2020-05-18 11:31 发布在 英大证券配资www.shaohuoyou.com.cn  |  点击数:

个人不得出借和借用股票账户

商报讯(记者 潘建萍)新《证券法》3月1日起正式实施,如今已经两个多月了。近日,新《证券法》中关于“单位和个人证券账户不得违规出借”的规定引发市场热议,借用父母配偶的账户打新也不可以了吗?目前尚无明确定论,但可以肯定的是,账户实名制要求越来越严,监管和处罚力度都将进一步加大,在日常操作中,大家要管好自己的账户,不要随便把自己的股票账户借给别人,杜绝一切可能的风险。

在日常操作中,相信不少股民都会借父母配偶的账户来“打新”,以提高中签率。不过,根据新《证券法》第58条及第195条规定:任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。违反本法第五十八条的规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款。此次新版《证券法》对违反证券账户实名制行为的处罚力度进一步加大。比如,此次修订扩大了禁止出借证券账户的主体,“个人”也被纳入规制对象,“出借/借用”证券账户行为的处罚金额从最高罚款30万元提升为50万元。

当事人合肥正瑞储能科技有限公司(以下简称“正瑞储能”)非法借用李某和叶某两名个人证券账户操作“国轩某科”股票,账户资金全部来源于正瑞储能,账户交易盈亏由正瑞储能承担。其中交易由正瑞储能董事长进行决策,主要操作人员为正瑞储能员工。截至调查日,正瑞储能亏损金额178.29万元。对此,宁波证监局责令正瑞储能改正,给予警告并处以20万元罚款。不过对于出借账户的李某和叶某是否进行了处罚,处罚书中并没有明确披露。

据券商人士透露,账户实名制管理一直在进行,目前从严管理只是刚刚开始,还没有明确的处罚案例,而且在全面落实账户实名制的问题上,如何界定出借或借用账户行为,尤其是亲属借用账户行为;违法操作账户后,如何确定出借人的法律责任;以及代客理财、场外配资等场景下,账户出借人或借用人的各自责任,可能仍需进一步明确。

在全面落实账户实名制的问题上,如何界定出借或借用账户行为,尤其是亲属借用账户行为等方面,还需要进一步明确。“我理解的新证券法的这一规定是为了保护广大投资者的利益,对做庄等操纵股价的行为进行严厉打击。普通老百姓(603883,股吧)亲戚朋友之间打打新什么的,我觉得应该是不涉及内幕交易的,也不应该在监管范围内。”有业内人士这样表示。

新《证券法》落地后,券商开始从严监控“出借或借用他人股票账号操作”的问题。有券商表示,近期会对个人账户下的监控进行严格管理,若同一设备出现多个账户交易情况,可能会重点关注并对账户持有人进行回访确认。如果没有及时获得反馈或者回访找不到真正账户持有人,将会对这类账户进行冻结。

截至目前在借用账户后,相关行为人出现了违法行为,是否落实出借人的法律责任,还没有明确的处罚案例。不过,近期安徽证监局披露的一张监管罚单,出现了有关借用账户的内容,其依据正是新《证券法》第58条及第195条。

证券法新规引发热议

“上市公司违规罚款60万,我借用我妈账户打个新股要罚50万?”“我要上班,叫我妹打理一下股票,也算违法吗?”“老婆的手机刚丢,想用我手机操作股票,我放手给了她,会违法吗?”……一时间,关于证券法新规,网上议论纷纷。

尽管一切尚存在不确定性,但在严监管之下,大家还是管好自己的账户,不要出借给别人,也不要借用别人的账户,万一真的罚起来,可是要真金白银去交罚款的。

也有业内人士指出,从监管的本意不是要控制账户,而是关注账户是否涉嫌违法违规,基于这个出发点,监管在认定出借行为时,核心考量因素在于账户的资产、受益人、资金的流动以及最后造成的社会影响等。法律层面严格限制个人借用或出借账户,也是为了严禁股票账户的违规操作,肃清市场。